松井証券ポイント投資でslim先進国株式インデックス約定(2024.10)

2024年6月8日、松井証券のポイント残高が52ポイントのときに設定したポイント投資、9月末で100ポイントを超えて157ポイントになり、設定したｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス、157円分、52口で買い注文が約定しました。特定口座です。

四半期毎の運用状況(第5期2024/9)

現金（余力）なしで、ニッセイ4資産均等バランスファンド一本のみのポートフォリオです。自営業の資金置き場という位置づけなので必要な時は必要な分を解約しますが、今のところその予定はありません。

少し前に円高気味と株価急落がありましたが、4資産均等は四半期ごとの集計期間で見ると減ってないです。

松井証券ポイントもようやく100ポイント以上になったので、そのうちポイント投資されそうです。次の運用状況の記録は12月です。

松井証券で「ポイント投資」の設定をしました。

現在、松井証券のポイント残高は「52ポイント」なので、100ポイントからのポイント投資はまだ発動されませんが、100ポイントに到達した時に備えて設定しておきました。

選んだ投信は「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス」です。本当であれば、保有しているのと同じニッセイ4資産均等バランスファンドが良いんですが、ポイント投資で選べる投信がほかには日本株式アクティブファンドと8資産均等バランスファンドだったので、そのなかで個人的に一番しっくりくるのが時価総額加重平均のMSCIコクサイ･インデックスの投信でした。

アクティブファンドは「自分が計画している将来」に時価総額インデックスよりもリターンが良いファンドなら良いと思います。

8資産均等はバランスファンドでリバランス不要、分散ということで良いとは思いますが、個人的にバランスファンドでREITが気になります。株式と値動きが違うとはいえ株式寄りで、債券インデックスのそれとはだいぶ異なっていると思うのがざっくりした理由です。

今のニッセイ4資産均等の保有額で100ポイントに到達するのはだいぶ先になるとは思いますが、ポイント投資の発動を楽しみにします。

四半期毎の運用状況(第4期2024/6)

自営業です、会社（法人）化はしていませんので個人事業主です。

余剰金と言えども、大事な事業資金なので無理せず見守りが中心の運用です。

ポートフォリオはすべてニッセイ4資産均等バランスファンド一本のみ、なのでポートフォリオに現金（余力）はありません。

パフォーマンス実績(年率)は、直近半年+23.1%、直近1年+14.6%、運用開始以降+14.6%、言ったところです。

バランスファンドでは「楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）」が気になる時があります。

日本を含む全世界の株式・債券に投資し、債券部分は為替ヘッジありで、株式：債券＝50:50というのが個人的にとても理想的なのですが、ファンド・オブ・ファンズに違和感があるので、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を選んでいます。

プライベートでは欲が出ていろいろ投じてますが、真のほったらかしポートフォリオは現金なしでバランスファンド1本なのかなと思います。

四半期毎の運用状況(第3期2024/3)

自営業ということで、現金の重要さは身に染みています。余剰資金と言えども自分の大事な経営資金です。

最近の「余剰資金は全額S&P500に突っ込んで寝てればいい」とか、「オールカントリーを買って放置しておけばいい」といった風潮には疑問を感じます。

家業の余剰資金の一部をバランスファンドに投資することにしてから、3回目の集計です。す。投資している投資信託は「ニッセイ・インデックスバランス4資産均等型」で変わりません。株式100%でないわりに、この3か月間、なかなかのリターンだったと思います。

～4資産均等の理由～

・普通預金口座に置いておくよりは良い利回りになると思っています。

・私はこのファンドをリスク資産75%、無リスク資産25%という感じで理解しています。なのでこのポートフォリオに現金はなくニッセイ・インデックスバランス4資産均等型一本です。

四半期毎の運用状況(第2期2023/12)

家業の余剰資金の一部をバランスファンドに投資することにしてから、2回目の集計です。

投資している投資信託は「ニッセイ・インデックスバランス4資産均等型」で変わりません。

～4資産均等の理由～

・普通預金口座に置いておくよりは良い利回りになると思っています。

・私はこのファンドをリスク資産75%、無リスク資産25%という感じで理解しています。なのでこのポートフォリオに現金はなくニッセイ・インデックスバランス4資産均等型一本です。

2回目の家業余剰金入金とバランスファンド購入

スクリーンショットは上から、入金、注文、約定、本日の保有銘柄一覧の順です。

家業の事業用口座にある余剰資金の一部から9/26に70,000円入金し、その流れですぐに＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（４資産均等型）を特定口座で全額注文しました。

2回目の購入です。投資元本は20万円になりました。