四半期毎の運用状況(第4期2024/6)

自営業です、会社（法人）化はしていませんので個人事業主です。

余剰金と言えども、大事な事業資金なので無理せず見守りが中心の運用です。

ポートフォリオはすべてニッセイ4資産均等バランスファンド一本のみ、なのでポートフォリオに現金（余力）はありません。

パフォーマンス実績(年率)は、直近半年+23.1%、直近1年+14.6%、運用開始以降+14.6%、言ったところです。

バランスファンドでは「楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）」が気になる時があります。

日本を含む全世界の株式・債券に投資し、債券部分は為替ヘッジありで、株式：債券＝50:50というのが個人的にとても理想的なのですが、ファンド・オブ・ファンズに違和感があるので、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を選んでいます。

プライベートでは欲が出ていろいろ投じてますが、真のほったらかしポートフォリオは現金なしでバランスファンド1本なのかなと思います。